40代 Tさん ご家族
NISAを始めたいが手続きや具体的な進め方が分からない、初めて運用の仕組みが分からず不安 というご相談。
NISAを始めるにあたって、実際に頂いた相談事例を順を追ってご紹介します。
NISAを始める前の解決ステップ
ネット証券などあなたに合った金融機関での口座開設方法から各種設定についても出来る限りサポートしていきます。
数ある投資信託の中から国際分散をベースににあなたの目標にあったものをカスタマイズ。
まずは無理のない範囲で始めて行けばいいと思います。もう少し増やせそうだなと思ったら増額も可能です。また、いつでも好きな金額を解約することも出来ます。
つみたてしている期間中大きな下落があった場合は、将来のリターンを大きくするチャンスと捉えましょう。
世界株式の成長率は平均年9.34％とされています。すると毎月2万円なら30年で2940万円の差が出る計算になります。
暴落にも強い つみたて運用の効果
過去には資産の下落する場面はいくつもありました。ここ30年の大きなもので言えば ネットバブルの崩壊、リーマンショック、コロナショックなどが挙げられます。
暴落したということはこれからつみたてする資産については今までよりも価格が下がっているということになります。例えば10,000円毎月つみたてをしている場合、10,000円であればひとつだけしか買えませんが、5,000円であれば2つ買うことが出来ます。
過去の暴落局面から株価が戻らなかったケースは期間の長短はありますが、歴史的に見てもありません。暴落局面がつみたて期間中にあればそれは今までよりも安く、多く資産を集めるチャンスであってリターンを上昇させることにつながる可能性があります。
ご相談はこちら
始めの一歩が、未来を変える
5年、10年、20年と時間の経過とともに大きく差が出てきます。始めるのは早く、続けるのは長く が大切です。
仕組みを理解して長期的な目線を。目線が短期に向いてしまうと利益が出たから一旦現金化してしまい、将来のリターンを大きく下げてしまう可能性があります。
NISAでつみたてをする場合でも、運用先を工夫することで、将来のリターンを大きく変えることも出来ます。
未来を創る
抱えている不安と疑問をひとつひとつ解消することで、大きな一歩を踏み出して下さい。是非一度ご相談下さい。きっとお役に立つはずです。
無料のご相談はこちら