40代 Tさん
NISAを始めたいが手続きや具体的な進め方が分からない、初めて運用の仕組みが分からず不安 というご相談。
NISAを始めるにあたって、実際に頂いた相談事例を順を追ってご紹介します。
step1. 何から始めればいいの？
証券会社など金融機関での口座開設から設定方法をサポート。
step2. なにを選べばいい？
成長市場への振り分けやGOLDなどを組み合わせて資産の成長をさせつつ安定させる方が合っているかと思います。
step3. 自分に合った始め方は？
まず月々のつみたては無理のない範囲から始めて、余裕がありそうならまた検討しましょう。
step4. 途中で暴落したら？
つみたてしている期間中大きな下落があった場合は、将来のリターンを大きくするチャンスと捉えましょう。
step5. 将来の資産はどう変わる？
世界株式の成長率は平均年9.5％とされています。すると毎月2万円なら30年で3000万円の差が出る計算になります。
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step1.気になっているけど、なにをすればいいのか分からない
ネット証券などあなたに合った金融機関での口座開設方法から各種設定についても出来る限りサポートしていきます。
step2.NISAで運用する内容はなにを選んだらいいのか分からない
数ある投資信託の中から国際分散を軸にあなたの目標にあったものをご案内します。
step3.自分にあったペースで始めたい
まずは無理のない範囲で始めて行けばいいと思います。もう少し増やせそうだなと思ったら増額も可能です。また、いつでも好きな金額を解約することも出来ます。
step4.途中で大きな暴落があったら不安
つみたてを継続していくことで暴落はむしろ将来の資産の成長にプラスになるという面があります。
step5.つみたてをすると将来の資産はどうなる？
過去30年間の全世界株式指数は年率約9.5％の成長率となっています。また、成長分野で運用することでさらに期待されるリターンは上げることが出来ます。
始めの一歩が、未来を変える
5年、10年、20年と時間の経過とともに大きく差が出てきます。始めるのは早く、続けるのは長く が大切です。
ここを知っておかないと利益が出たから一旦現金化しようとなってしまうかも知れません。企業は利益を工場建設や新製品開発などへ投資をして、さらに成長を目指します。そして企業価値は上昇するというサイクルを繰返す過程で株価に反映される仕組みです。
NISAでつみたてをする場合でも、運用先を工夫することで、将来のリターンを大きく買えることが出来ます。
未来を創る
抱えている不安と疑問をひとつひとつ解消することで、大きな一歩を踏み出して下さい。是非一度ご相談下さい。きっとお役に立つはずです。
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