SERVICE
未来設計から考える、資産運用相談。
資産運用の答えは、一人ひとり異なります。
現在の状況とこれから実現したいことを整理し、
目標から逆算して、必要な準備と資産運用の方法を考えます。
将来の資産形成
将来のために運用したい。
でも、何から始めればいいのかわからない。
そんな段階から一緒に整理します。
01.
まず、現在地と目標を整理する
いくら貯めればよいのか、どれくらい運用に回せるのか。
家計・預貯金・今後の予定を確認しながら、将来必要なお金と今できることを整理します。
02.
目標から逆算して、運用方法を考える
NISAや投資信託などをどう活用するか、積立額や運用期間も含めて検討。
商品を選ぶことからではなく、目標から逆算して無理なく続けられる方法をご提案します。
資産形成について詳しく見る
リタイア後のお金の設計
「退職したあと、今の資産でどこまで暮らせるのか。」
年金・生活費・資産の取り崩しまで含めて、これからのお金を見える化します。
01.
このままで、何歳まで大丈夫？
年金収入、生活費、旅行や車、住み替え、介護など、これから想定される収支を整理します。
資産がどのように変化していくのかを数字で確認し、漠然とした不安を具体化します。
02.
「貯める」から「使いながら守る」へ
退職後は、資産を増やすことだけでなく、どう取り崩していくかも重要です。
預貯金・運用資産・年金などを組み合わせながら、安心して使える資産の持ち方を考えます。
リタイア後のお金の設計を見る
資産運用の再設計
運用はしているけれど、
「このままでいいのかわからない」という方へ。
01.
今の運用を客観的に確認する
保有している投資信託・株式・債券などについて、資産配分、リスク、コスト、運用目的との整合性を確認します。
02.
目的に合った資産配分へ整える
「何が上がりそうか」ではなく、将来の目的や必要なリターンを基準に考えます。
必要に応じて資産配分やNISAの使い方を見直し、長く続けやすい形へ整えます。
運用内容を見直す
お客様と共に歩み、
最適な解決を追求します
豊橋・東三河エリアを中心に活動しているCFP®認定ファイナンシャルプランナー。 資産運用の個別相談を通じて、将来設計に基づいた資産配分の整理と長期的な運用方針の構築をサポートしています。
銀行や証券会社など特定の金融機関に属さない複数の金融商品を比較しながらお客様の状況に応じた提案を行っています。
資産運用は短期的な成果ではなく、長期的な視点で安定的に資産を形成していくことが重要です。そのため、目先の市場動向に左右されるのではなく、ライフプランに沿った継続的な資産管理の考え方を大切にしています。
地域に根ざした資産運用アドバイザーとして、豊橋・東三河にお住まいの皆さまが安心して将来に備えられるよう、分かりやすく実践的なサポートを心がけています。
CFPⓇ（日本ファイナンシャル・プランナーズ協会） 山内 舞斗
TOYOHASHI ASSET ADVISORY の4つの行動指針
CLIENT FIRST
お客様本位で考える
商品ありきではなく、まずお客様の状況・価値観・将来の希望を理解することから始めます。
STAY INDEPENDENT
中立な立場を守る
特定の商品や金融機関に偏らず、幅広い選択肢からお客様に合った方法を考えます。
THINK LONG TERM
長期の視点で考える
目先の利益だけでなく、これからの人生や資産の使い方まで見据えてご提案します。
PLAN TO ACTION
計画を、実行につなげる
未来設計を描くだけで終わらせず、今やるべきことを整理し、実行まで伴走します。
名称
TOYOHASHI ASSET ADVISORY
住所
〒441-8061 愛知県豊橋市藤沢町141 ロワジールホテル豊橋927